O cliente atrás de três camadas

Um banco recebe pedido de abertura de conta de uma holding brasileira que pretende movimentar R$ 30 milhões por mês. A holding pertence a uma sociedade no Uruguai, que por sua vez pertence a um fundo com sede num país sem registro público de beneficiários. O gerente quer abrir a conta logo, porque o cliente ameaça ir para a concorrência.

Abrir a conta com os documentos da holding ou exigir a identificação de quem está no fim da cadeia?